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民生银行天津北辰支行成功堵截可疑团伙开卡事件

近年来，民生银行天津分行严格落实执行中国人民银行、银保监会、公安部等部门下发的文件，组织各支行有序开展了各类防范电信诈骗宣传活动，有效提升了分行客户与员工防范电信网络诈骗的风险意识。

民生银行天津北辰支行在七月某日中午接待了一女二男共三名开卡客户，三人共同前往并其声称为同一个公司的员工，需要办理工资卡并且开通网银，接待人员首先询问了该名女性客户具体的工作单位名称，客户无法第一时间提供相关信息，而是拿出手机微信聊天记录，有不法分子要求她表述自己是来自天津某某物流有限公司，并且需要开通手机银行与网上银行。支行监控派驻李建辰又耐心询问了另外两名随同等待办卡的2名男性客户，此时这二人突然表示相互之间都不认识，改称自己是顺丰速递的快递员，需要办储蓄卡用于收付快递款，且需要开通网银，根据三人的突发性异常表现，支行工作人员判断此为疑似可疑团伙开户事件。

针对此类情况，监控派驻李建辰基本断定了出租出借账户的可能性，并对三名客户阐述“断卡”行动以及出租出借账户的风险隐患，最后三人承认是受人指使办卡，具体使用情况不明。经过工作人员的耐心解释，客户表示由于自身的风险意识淡薄差点被不法分子利用！客户对于我们提供的帮助表示万分的感谢，并表示以后绝不会因为一些蝇头小利出租出借自己的账户。

在厅堂日常客户服务工作中，支行都会遇到各种不同的业务类型，北辰支行地处城乡结合部，人员流动较为频繁，个人以及对公业务开户量较大，为了将风险防控切实落到实处，从源头切断风险，支行对于客户的开户业务尤其关注，会不定期的在厅堂巡视，对于异常的开户业务特别注意，做到服务好客户的同时，事前了解客户具体的开户用途，提示客户安全合规使用账户，对于异常类人群婉拒开户，并且向此类客户提示相应的开卡风险，普及安全用卡知识，揭露不法分子的手法。

民生银行天津分行将持续强化日常宣传，切实提高社会公众的防范意识与识别能力，从源头上有效防范和打击电信诈骗，切实保护公众客户合法权益，以客为尊，服务大众，情系民生！