中国人寿寿险天津市分公司金融知识科普：“适当性”的基本规则

了解“适当性”可以帮助消费者筑牢财产安全的防护之盾。那么，“适当性”的基本规则包括什么，中国人寿寿险天津市分公司带您一起来看一看。

1·了解产品：金融机构应当清晰界定产品的属性特征、风险水平、权利义务关系和适合的客户范围。

2·了解客户：金融机构在销售、交易特定产品或者开展特定市场业务时，应当按照制度规定的准入要求，明确客户资格审查标准、流程，严格开展客户资格审查。

3·适当性匹配：金融机构对客户进行风险承受能力评估，对其适合购买或者交易的产品作出判断，提出明确的适当性匹配意见，充分履行告知义务，及时进行风险提示。

4·合规推介销售：金融机构在推介、销售或者交易过程中，应充分履行适当性义务，不得代替客户进行评估，不得向客户销售不具备适当性的产品，保障客户的知情权、自主选择权等合法权益。

内容来源：中国人寿保险服务号

责任编辑：雨过天晴

文章来源：https://www.headnews.cn/2026/0209/788911.shtml